报告：法国房地产易受洗钱影响，730万块土地没有确定所有者

非政府组织“透明国际”（Transparency International）5日发表的一份报告对法国房地产行业缺乏透明度进行了谴责。

法国《世界报》报道，报告显示，11%的法国地籍土地是通过私人公司持有的，其中75%真正的所有者的身份没有被记录在公开的登记册上，这意味着有730万块土地被匿名持有。这些土地，要么是法国公司没有履行法律义务申报其“实际所有人”，要么是不受透明度约束的外国公司匿名持有。

豪宅领域风险最高

这种风险在豪宅领域最高，在这一领域，因为缺乏价格基准，在合法经济中回收犯罪和违法行为产生的大量资金的可能性增加了当局进行控制的难度。

最重要的是，根据透明度报告的数字显示，当通过公司，特别是在国外注册的公司进行购买时，其不透明程度最高。

根据该报告，2023年2月，在法国注册的几乎三分之一的公司（150万）没有申报其受益人。尽管法国不是唯一一个遭受洗钱的国家，但不透明的私人公司在不动产所有权中的比重，加上法国豪宅对外国人的吸引力和最近的丑闻，都是加剧风险的因素。更重要的是，在一个极端金融化的经济中，房地产市场已经变得越来越复杂。

私人协议兴起

但是，一种更简单的技术正在兴起：出售房地产公司的股份，而不是出售房产本身。这是唯一不需要公证员参与的财产交易，因为它不需要进行土地登记。它可以在私人之间进行，在法国或国外进行，因此躲过了当局的“雷达”。许多豪宅现在正以这种方式进行交换。

透明度报告还确定了企业拥有房地产比例最高的地理区域，也因此最容易受到洗钱的影响。索洛涅地区（Sologne）与巴黎、波尔多和蔚蓝海岸一样，是风险最高的地区之一。海外向法国当局报告的可疑交易率低于法国本土，但有一个地区非常突出：圣巴泰勒米（Saint-Barthélemy）。

最后，报告还列出了166名“有公共利益的俄罗斯人”，他们拥有205家公司，其中一半是房地产公司，总共有1093块土地。这是一个最低限度的数字，因为它不包括使用“马甲”和代理人作为中间人所拥有的地块。

当然，政府部门并非无所作为。法国经济部的反洗钱部门Tracfin发出的众多警报和采取的行动，以及法国竞争、消费和反欺诈总局（DGCCRF）2022年9月在滨海阿尔卑斯省的发起的突击行动都说明了这一点。

但报告指出，尽管有大量的公司没有申报其受益人，但在2016年至2020年期间，“只有一个刑事制裁”被宣判。