中信银行太原分行未雨绸缪严控洗钱风险助力企业“走出去”

中信银行太原分行在支持国家“一带一路”建设，助力企业发展同时，严把合规关、风险关，有效防范洗钱风险和制裁风险，为山西企业“走出去”做出积极贡献。

为帮助企业开拓国际市场，中信银行太原分行坚决贯彻总行党委“回归本源”和“擦亮外汇业务金字招牌”的发展要求，坚持服务实体经济，国际业务取得了良好发展势头。截至2020年6月末，太原分行共有公司客户1万余户，2019年1月到2020年6月，累计完成国际业务处理2700余笔（不含单证类业务），涉及“一带一路”沿线国家41个，交易金额折计美元32600余万元，有效促进了业务发展。

由于“一带一路”沿线国家多数是发展中国家，洗钱和国别风险增大。为保证企业客户资金安全，中信银行太原分行组建了专业的业务审核团队，根据客户交易涉及的国家，认真审核每一笔业务，从交易标的、交易对手、承运公司、运输船舶以及交易渠道、交易银行、交易币种、交易方式，确保防控每一笔交易的风险。同时，对审核中发现的业务风险，中信银行太原分行第一时间提示客户，根据风险程度，建议客户更换运输公司、交易渠道或终止交易。

为持续提升专业水平，强化风险防控，中信银行太原分行业务审核团队不断总结经验，通过对历史审核业务的时间、币种、金额、产品、用途、交易银行、运输方式等多维度进行分析比较，形成专题报告，持续优化业务审核流程，准确识别洗钱风险，为业务发展提供指导。

下一步，中信银行太原分行将进一步加强各项国际业务审核，持续挖掘“一带一路”沿线国家业务风险点，在为企业提供交易结算、资金融通便利的同时，切实为企业防控风险，保驾护航。