巴林要求所有商业机构开设商业银行账户

据海湾消息报11月25日报道，巴林工商部宣布从12月13日开始实施2024年第（43）号决议，要求所有商业机构开设商业银行账户进行商业交易。

工商部长法赫罗表示，这一决定是为响应巴林经济和技术发展，提高商业机构效率和支持数字化转型，提高透明度水平并提供更安全、更可靠的金融环境。

他呼吁所有商业机构必须遵守该决定，因为这有助于商业环境的发展并支持增强本地和国际竞争力，并指出该决定不仅限于开设商业银行账户，而且必须使用该账户进行所有财务交易，同时避免使用个人账户进行商业交易，以提高资金管理的透明度并提供了财务状况的全面视图。

负责商业登记和公司的助理次大臣萨利赫 (Faisal Ahmed Saleh) 表示，这一决定的目的是加强巴林所有商业机构的透明度和监管。规定所有商业机构（包括外国公司在巴林的分支机构和办事处、网店）都有义务开设商业银行账户以进行其所有商业交易，需要提供电子支付服务，包括电子支付经巴林中央银行批准的银行平台、销售点 ( POS ) 设备或电子门户。该决定增强了金融交易中的消费者保护，此外还为消费者提供多种支付选择，并让业主更容易追踪现金流，有助于确保财务报表的准确性、打击洗钱、提高合规性和选择性的立法框架，此外还有助于企业和国民经济的发展。

该决定将分两个阶段生效：第一阶段于2024年12月13日开始，针对新建商业机构；第二阶段于2025年6月13日开始，针对现有设施，将授予该类别设施有六个月的时间来调整期情况及做出决定。