孟加拉国政府批准《2024年离岸银行法》草案

孟加拉国《新时代》2月29日报道，28日，哈西娜总理主持召开内阁会议，会议批准了《2024年离岸银行法》草案，该法案由财政部金融机构司起草，旨在增加外汇收入，将允许银行离岸机构为非居民孟加拉国人和企业开设外币账户。内阁秘书长马布布·侯赛因表示，离岸银行可开设美元、欧元、英镑、日元和人民币等5种外币账户，账户持有人可不经孟央行批准即可汇款。他表示，该法案将有助于解决美元短缺问题。

根据该草案，银行需要获得孟央行许可，方可从事离岸业务，已获批开展离岸业务的银行无需重新申请。主要业务包括吸收出口加工区、经济开发区和高科技园区的全外资公司的存款；提供短期贷款、开立信用证、担保、票据贴现、票据议付等外贸相关外包服务；向全外资企业外的机构提供融资和非融资贷款；为进出口业务提供延期出口票据贴现服务；经孟央行批准提供中长期贷款。经孟央行特批，可从国内银行机构向离岸银行机构转账。

草案规定，银行必须在获得许可证后六个月内开始执行业务，否则授权将被撤销。央行定期对离岸银行机构进行检查。涉及提交虚假信息的违规行为会被处以最高5000美元的罚款；财务报表提交延迟可能会被处以2000美元罚款；连续违法者，自违法行为仍未停止的当天起，每天追加1000美元罚款。

据孟央行数据，目前孟共有34个离岸银行机构，其SOFR（担保隔夜融资利率）最高已从3.5%上调至4%。截至2023年9月，上述机构共发放折合8382.6亿塔卡的外币贷款，其中违约贷款175.5亿塔卡。离岸银行通过开展相关业务获取的利润、储户或外国贷方获得的利息或利润，免征收所得税或其他税，账户无需缴纳任何费用。

孟政府于1985年开始实施离岸银行项目，旨在促进出口加工区投资活动，但由于孟央行没有出台专门的法律，孟央行前行长萨利胡丁·艾哈迈德表示，该法案的执行比制定更重要，离岸银行业务已经运营了很长时间，但由于央行监管薄弱，没有发挥实质性的作用。2020年，孟反腐败委员会指控一家私人银行利用离岸银行业务洗钱，金额达23.6亿塔卡，消息人士称孟金融情报机构和反腐败委员会正在调查其他离岸银行的洗钱指控。