关于防范国际贸易欺诈和失信行为的风险提示

近期，中国驻马耳他使馆经商处接到多起中国企业遭遇国际贸易失信行为寻求帮助的请求。因所反映问题具有一定共性，经商处在企业反映情况的基础上，结合马相关部门及人士建议，特提醒企业在国际贸易操作中注意做好以下风险防范。

请注意：本风险提示仅具有一般参考意义，具体案例请寻求专业法律帮助。

一、提前开展尽职调查

做好尽职调查、了解交易对象是预防贸易欺诈、失信和规避贸易纠纷的重要手段。

（一）马耳他商业注册局（Malta Business Registry）负责马耳他商业注册登记工作，其官方网站可免费查询企业名称、地址、注册号、法人等基本信息，并可付费查询财务报表等具体信息。

网址：https://registry.mbr.mt/ROC/

（二）中国出口信用保险公司是中国承办出口信用保险业务的政策性金融机构，可为客户提供资信报告服务，帮助客户核实企业合法身份、信用情况、交易情况，帮助客户防范信用风险。可通过发送邮件或登录其官方网站了解有关信息。

邮箱：sinorating@sinosure.com.cn

网址：http://www.sinosure.com.cn

（三） 其他渠道

可考虑通过以下渠道侧面了解交易对象的有关情况：

1. 通过互联网查询是否有涉及该企业的投诉案件；

2. 通过企业官方网站提供的电话、邮箱核实有关业务；

3. 向同业公司或行会了解企业信息。

二、缜密订立书面合同

一旦发生贸易纠纷，签署的书面合同是追究对方违约责任的主要依据。应尽量规避风险，遵循有关国际贸易惯例和贸易规则，缜密订立国际贸易合同，双方可就价款、货物质量数量、支付方式、运输方式、违约责任、管辖法律及仲裁条款等进行书面约定，必要时可委托专业顾问提供合同修改建议。

三、选择安全的交易方式

尽量选择信用证等安全的支付方式付款。不要轻易接受全款支付等高风险的付款方式，避免向私人账户汇款。妥善处理银行信息，以防邮件被盗，不法人员伪造账单。付款前与交易对象视频或者电话确认有关信息。作为出口方，在发货前应仔细了解对方信用情况，避免赊销、延期付款等高风险方式出口。作为进口方，尤其要注意对网上寻找的供货商，切记不可急于求成而支付高额订金。亦可考虑通过政策性保险转移风险。中国信保可提供短期出口信用保险服务，为以信用证、非信用证方式从中国出口的货物或服务提供应收账款收汇风险保障。对于企业进口物资支付预付款的，可提供进口预付款保险服务，提供在进口贸易中因供应商所在国政治风险或供应商商业风险导致的预付款无法收回的风险保障。

四、保留书面交易记录

与交易有关的书面信息要留存备查。在交易过程中如需对货物和付款等实质内容更改，须由授权代表以书面形式确认。

五、寻求专业途径支持

如怀疑遭遇欺诈，应第一时间与付款银行联系，争取冻结货款，同时报警。必要时咨询专业律师的意见。

马耳他报警电话： +356-21224001-7